ЦБ обяжет финсоветников предупреждать клиентов о рисках и платности услуг

По новым правилам перед заключением договора инвестиционный советник, в частности, должен сообщить, будет ли он сам заниматься мониторингом портфеля или это следует делать клиенту

Центральный банк России утвердил базовый стандарт защиты прав и интересов клиентов инвестиционных советников, который вступит в силу с 9 июня 2023 года. Советники, в частности, должны до заключения договора предоставлять потенциальному клиенту важную информацию об условиях консультирования и предупреждать о рисках убытков, сообщается на сайте ЦБ.

«Человек должен заранее понимать, в каком формате будет оказана услуга, является ли она бесплатной или за нее надо платить, будет ли советник проводить мониторинг инвестиционного портфеля для его ребалансировки и с какой периодичностью», — объяснил регулятор.

Кроме этого, в документе сказано, что инвестиционный советник до заключения договора, в том числе должен сделать следующее:

  • уведомить клиента, что предоставляемый перечень информации о договоре об инвестиционном консультировании является минимальным, а также указывать на необходимость ознакомиться с полным текстом договора;
  • в случае, если услуги оказывается на возмездной основе, указать на внутренние документы инвестиционного советника или на условия договора об инвестиционном консультировании, в которых содержится порядок определения и уплаты вознаграждения;
  • представить перечень используемых программ (если договор предусматривает их использование), а также указать ссылку на сайт, на котором размещены эти программы;
  • в случае, если поручение брокеру может подавать автоматически через программу, дать полное или сокращенное название этого брокера;
  • уведомлять клиента о необходимости самостоятельно осуществлять мониторинг своего портфеля в случае, если этим не занимается советник;
  • сообщать о возможном конфликте интересов;
  • указывать на срок действия договора.

Инвестиционный советник также должен информировать клиента как об операционных рисках из-за действий самого советника или сбоев из-за внешних событий, так и о потенциальных убытках из-за действий клиента при отступлении от инвестиционных рекомендаций при сделке. Кроме того, инвестиционный советник должен сообщить о правовых и иных рисках.

Отмечается, что стандарт также устанавливает основные правила взаимодействия сторон, включая порядок рассмотрения обращений.

«Таким образом, во всех секторах финансового рынка, где созданы саморегулируемые организации, участники рынка будут работать в соответствии с требованиями базовых стандартов защиты прав и интересов получателей финансовых услуг. Они уже действуют для страховщиков, микрофинансовых организаций, брокеров и управляющих, форекс-дилеров и других. Эти стандарты помогают сделать финансовый рынок более прозрачным и безопасным для потребителя», — подытожил ЦБ.

наверх